Policy on the Redemption of Contaminated or Silved Canadian Bank Notes

Context

The Bank of Canada (”Bank”), joka on Kanadan setelien liikkeeseenlaskija, tarjoaa palvelun sellaisten saatavien lunastamiseksi, jotka koskevat Kanadan seteleitä, jotka ovat saastuneet tai vahingoittuneet normaalia kulumista enemmän. Rikkinäiset setelit voivat johtua monista syistä, ja niissä voi usein olla merkkejä tulipalosta tai vedestä aiheutuneista liiallisista vaurioista, niistä puuttuu paloja tai muita rappeutumisen muotoja, eikä niitä todennäköisesti voida käyttää maksamiseen. Tämä politiikka antaa ohjeita siitä, miten pankki suhtautuu setelien lunastusta koskevien vaatimusten arviointiin.

Periaatelausuma

käyttäessään harkintavaltaansa likaantuneiden tai rikkinäisten setelien lunastamisessa pankilla on velvollisuus noudattaa asianmukaista huolellisuutta kaikkien saatavien arvioinnissa. Pankki pyrkii selvittämään vaateen kaikkien näkökohtien laillisuuden, mukaan lukien kantajan henkilöllisyyden, esitettyjen velkakirjojen arvon, setelien alkuperän ja vahingon luonteen.

pankin henkilökunta tutkii huolellisesti lunastettavaksi toimitetut velkakirjat ja arvioi saatavan arvon, jollei jäljempänä mainituista terveys-ja turvallisuusongelmista muuta johdu.

kantajille annettavana ohjeena pankki ei lunasta korvausvaatimusta rikkinäisistä seteleistä, jos Pankin mielestä on perusteltu epäily, joka perustuu tutkimukseen, näyttöön tai terveeseen järkeen, että saatava kokonaisuudessaan tai osa siitä on oikeutettu. Pankki ei esimerkiksi korvaa saatavaa, jos sen mielestä:

  • kantajan henkilöllisyyttä ei voida osoittaa;
  • setelit ovat väärennettyjä tai on syytä uskoa, että setelit on hankittu tai että ne liittyvät rahanpesuun tai muuhun rikolliseen toimintaan;
  • pankkia on yritetty huijata tai on olemassa ristiriitaisia tai epätodennäköisiä selityksiä vaateen merkittävistä seikoista, kuten siitä, miten setelit ovat vahingoittuneet tai miten ne ovat päätyneet kantajan haltuun;
  • setelien turvaominaisuudet on poistettu tai niitä on muutettu tai jos seteleitä on muulla tavoin muutettu tai vahingoitettu tahallisesti tai järjestelmällisesti, myös värjätty tai pesty tai käsitelty kemiallisesti menetelmällä, jonka voidaan kohtuudella olettaa muuttavan niitä.

jos osa vaatimuksesta katsotaan pätemättömäksi, koko vaatimus voidaan evätä. Lisäksi pankin saastuneiden tai silvottujen setelien lunastusprosessin tarkoituksena ei ole helpottaa useiden erä-tai irtolähetysten liiketoimintaa yksityishenkilöiltä tai yhteisöiltä, eikä sen tarkoituksena ole täydentää tai korvata vaatimusta, jonka mukaan organisaatioissa on noudatettava hyviä toimintatapoja setelien hoidon ja hallinnan suhteen. Pankki ei hyväksy korvausvaatimuksia, joissa saastuneita tai rikkinäisiä seteleitä on hankittu irtotavarana tavaroita, palveluja tai valuuttaa vastaan.

pankki voi kieltäytyä arvioimasta saatavaa tai pyytää kantajaa puhdistamaan setelit pankkia tyydyttävällä tavalla ennen saatavan arviointia, jos lunastettavaksi esitetyt setelit ovat saastuneet tai ovat joutuneet kosketuksiin myrkyllisten aineiden (esim.veri, homeet, huumeet tai tuntemattomat aineet) kanssa.

jos saatavaan liittyvät kustannukset olisivat Pankin mielestä kohtuuttomia, Pankki varaa itselleen oikeuden vaatia, että kantaja kattaa kaikki saatavaan liittyvät kustannukset tai osan niistä. Tähän voivat sisältyä setelien arviointiin, tuotantoon, korvaamiseen ja tuhoamiseen liittyvät kustannukset.

kantajien on täytettävä Kanadan setelin Lunastusvaatimuslomake voidakseen pyytää lunastusta. Lunastukset maksetaan suoralla talletuksella kantajan pankkitilille, ja kantajan on maksettava kaikki pankkiin liittyvät maksut.

jos saatava hylätään, pankki antaa kantajalle kirjallisen vastauksen, jossa se perustelee vaatimuksen hylkäämisen. Pankki pidättää itsellään oikeuden säilyttää ja / tai tuhota seteleitä, jotka on tarjottu kaikissa evätyissä vaatimuksissa.

pankki voi luovuttaa tietoja, jotka liittyvät vaateisiin kolmansille osapuolille, mukaan lukien lainvalvontaviranomaiset ja Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada.

lisätietoja saa Bank of Canadasta numerosta 1 800 303-1282.

toukokuu 2019